Tafelgesprek
Pensioenfondsen hebben behoefte aan gedetailleerde en betrouwbare data
Pensioenfondsen en grote vermogensbeheerders staan onder druk. Ze moeten meer rendement behalen, verantwoord beleggen, gedetailleerder rapporteren, beheerkosten verlagen en voldoen aan de Wet toekomst pensioenen (Wtp). Gelukkig brengt een innovatieve beheeroplossing nu al deze vereisten samen.
Het beheren van een pensioenfonds is complexer dan ooit.
Een van de oorzaken is de sterke groei van alternatieve activa in portefeuilles, zoals private equity en vastgoed. Het aandeel daarvan is wereldwijd gestegen van twaalf procent in 2003 naar twintig procent nu. Maar 83 procent van de vermogensbeheerders heeft deze activa nog niet soepel geïntegreerd in hun operationele modellen, wat leidt tot hogere beheerkosten door tijdrovende rapportage.
Daarnaast speelt het Europese overheidsbeleid voor groene financiering een grote rol. Pensioenfondsen moeten duurzamer beleggen en systeemrisico’s zoals klimaatverandering expliciet meenemen, wat de vraag naar snellere en transparantere verslaglegging vergroot. Flexibiliteit en toegang tot gedetailleerde informatie zijn cruciaal.
Rapportages
Ook op andere vlakken neemt de werkdruk en rapportageplicht toe. Zo verplicht de Wtp pensioenfondsen om straks maandelijks helder te rapporteren aan deelnemers en hun rapportage-infrastructuur hierop aan te passen. Al deze veranderingen vragen om schaalbare oplossingen en expertise van externe aanbieders. Zoals bijvoorbeeld het CACEIS Pensions Centre, dat een geïntegreerd systeem biedt waarmee je als klant traditionele en alternatieve beleggingen kunt beheren en rapporteren vanuit één systeem. Daarnaast speelt het Europese overheidsbeleid voor groene financiering een grote rol.
Pensioenfondsen moeten duurzamer beleggen en systeemrisico’s zoals klimaatverandering expliciet meenemen, wat de vraag naar snellere en transparantere verslaglegging vergroot. Flexibiliteit en toegang tot gedetailleerde informatie zijn cruciaal.
Wouter Peters, Global Head CACEIS Pensions Centre, legt uit: “De verschuiving naar alternatieve beleggingen is een noodzakelijke evolutie voor stabielere rendementen. We hebben geïnvesteerd in technologieën waarmee zowel traditionele als alternatieve beleggingen in één systeem beheerd kunnen worden. Dit geeft onze klanten meer controle en flexibiliteit om sneller op marktveranderingen te reageren.”
ESG
Duurzaam beleggen is essentieel voor pensioenfondsen. Peters benadrukt: “ESG is onmisbaar in het beleggingsbeleid. Het vereist gedetailleerde, tijdige en betrouwbare data om effectief te zijn. Wij ondersteunen klanten met uitgebreide ESG-data- en rapportage-tools, zodat ze beter inzicht krijgen in de duurzaamheid van hun beleggingen.”
Daarnaast neemt de behoefte aan snelheid en flexibiliteit de laatste jaren flink toe. “Pensioenfondsen moeten snel kunnen reageren op nieuwe informatie en omstandigheden, niet alleen bij beleggingsbeslissingen, maar ook bij rapportages,” aldus Peters. “Onze systemen zijn ontworpen om te voldoen aan de eisen van de Wtp met dagelijkse updates en de mogelijkheid om snel te schakelen tussen strategieën.”
Blue Sky Group
Technologie is dus cruciaal. Maar dat is lokale expertise ook. Rinke Visser, Head of Regional Coverage bij CACEIS NL, benadrukt: “Elke klant heeft unieke behoeften en wet- en regelgeving verschilt per regio. Dan is het zaak om de kracht van wereldwijde expertise te combineren met de kennis van de lokale markt, cultuur en regelgeving. Alleen dan is maatwerk mogelijk dat precies aansluit op de behoefte van de klant.”
Een actueel voorbeeld is de samenwerking van CACEIS met Blue Sky Group, die recent werd overgenomen door Achmea Investment Management. “We hebben hen met maatwerk geholpen om hun operationele model te standaardiseren en efficiënter te maken,” legt Visser uit.
“Dit ging verder dan alleen het leveren van een systeem; we zorgden voor een soepele overgang en behielden waardevolle kennis binnen het bedrijf.”
Consolidatie
Visser ziet de toekomst van de pensioenindustrie vol uitdagingen, maar ook vol kansen. “Pensioenfondsen hebben betrouwbare partners nodig die anticiperen op toekomstige ontwikkelingen en nu al de juiste oplossingen voorbereiden. We zien een trend van verdere consolidatie, waarbij pensioenfondsen kiezen voor schaalvergroting en uitbesteding om efficiënter te werken. Doordat wij ze ondersteunen kunnen zij zich richten op hun kernactiviteiten.’’
Tijdig voorbereiden
Visser adviseert pensioenfondsen zich tijdig voor te bereiden op de transitie naar het nieuwe pensioenstelsel. “De invoering lijkt ver weg, maar de tijd vliegt. Ons advies: ga proactief aan de slag met het in kaart brengen van je huidige situatie, risicomanagement en partners voor asset-beheer en rapportage. Alleen met een goede voorbereiding kun je flexibel inspelen op toekomstige veranderingen en je verplichtingen nakomen.”
CACEIS Pensions Centre
Het CACEIS Pensions Centre is onderdeel van CACEIS. Als onderdeel van Crédit Agricole Group biedt CACEIS wereldwijd diensten aan op het gebied van waarderen en administreren van beleggingen, rapportage, compliance en meer. Het CACEIS Pensions Centre is het CACEIS-expertisecentrum met standplaats Amsterdam. In Nederland bedient CACEIS een groot aantal pensioenfondsen met een combinatie van wereldwijde expertise en een sterke lokale aanwezigheid.
